SEPA-Experten in Deutschland

• Schwerpunkt EBICS Optimierung und Weiterentwicklung der kundeninternen EBICS Anwendung
• Fachliche und technische Beratung der Aareal First Financial Solutions AG zu Produkten und Anwendungen des EBICS-Standards in den Fachbereichen Betrieb und Weiterentwicklung sowie die projektbezogene Kommunikation mit externen Entwicklungspartnern und dem Produkthersteller, um entsprechende Optimierungen auf technischer Ebene abzubilden
• Als Rolle des fachlichen Koordinators, Beratung hinsichtlich inhaltlich- regulatorischer Anforderungen, als auch hinsichtlich technischer Voraussetzungen und Notwendigkeiten und diese auf fachlicher Ebene zusammengeführt
• Beratung zur Bedienung von EBICS Formaten
• Prüfung des aktuell bestehenden EBICS Standards auf Optimierungs- und Weiterentwicklungspotentialen
• Analyse des Ist-Zustandes, um Weiterentwicklungspotentiale zu eruieren und Ableitung entsprechender Handlungsempfehlungen unter Berücksichtigung regulatorischer Vorgaben
• Durchführung von EBICS Tests innerhalb des Projektverlaufs
• Verantwortlich auf fachlicher Ebene für das Anforderungsmanagement und in diesem Kontext Anforderungen an derartige Tests aufgenommen und festgehalten
• Konzeption eines funktionsfähigen und langfristigen Testmanagements
• Durchführung und Bewertung der Tests
• Beratung zur nachhaltigen Qualitätssicherung und Audits
• Projektsprache: deutsch und englisch
• Tools/Methoden: MS Project, MS Office, MS Visio, TestRail, Confluence, Jira, Business Logics Bankkrecher, Business Logics Testdatengenerator, Business Logics Banking Tool, Business Logics Testsystem, DBEAVER, Squirrel, Unix Virtual Machines, WinSCP, Kitty, Putty, Diverse Aareal Bank Produkte, Online Banking Portal, Aareal Sign, Kernbankenrechner, SAP Blue Eagle, SAP RE-FX, Aareon Wodis Sigma, Haufe Real Estate Wowinex, GAP Group Immotion, UTS Karthago, SAP IS-U/Waste, SIV kVASy verschiedene EBICS Clients

Stärkung der digitalen operationalen Resilienz und strategische sowie operative Implementierung der DORA-Anforderungen. IKT-Risikomanagement und Governance; DORA-konforme Prozesse für IKT-Vorfälle; Tests der digitalen operationalen Resilienz; Auslagerungs- und IKT-Dienstleistermanagement.

• Consulting, Training und Coaching im Finanzsektor zu Strategie-, Organisations- und IT-Themen

• MorgenFund: Beratung des Betreibers einer Fondsplattform bei der Softwareauswahl für ein Sub-Ledger "Cash Accounts" auf Basis von virtuellen IBANs (VIBAN)

• Strukturierung der Anforderungen, Marktscreening, Erstellung von RfIs, Kommunikation mit den Vendoren und Durchführung des Auswahlprozesses

• UniCredit/HypoVereinsbank: Workstream-Lead "Booking and Customer Reporting" im Payment Transformation Projekt "PULS"

• Business-Analyse, Erstellung der Business Requirements sowie Abstimmung der Solution Items als Teil der Functional Specification mit den IT-Dienstleistern der Bank

• Business-Analyse SEPA CT und SWIFT MX (.camt-, .pain- und .pacs-Formate), Change-Management, Teamleitung für ein virtuelles Team aus fünfzehn Linien-Experten und Stakeholdermanagement

• equensWorldline Germany: Programm-Management für drei Projekte des SWIFT-Service-Bureaus (CBPR+, ESMIG- und Euro1Step1-Migration) im Rahmen der SWIFT-MX-Migration

• Steuerung von Einzelprojektleitern hinsichtlich übergreifender Ziele und Anforderungen; Reporting an interne und externe Gremien und Stakeholder; Abstimmung mit abhängigen Projekten und Programmen

• Projektmanagement/PMO: Interimsprojektmanagement, Vertretung von Projektleitern, Ressourcenplanung, Budget- und Kostenmanagement, allgemeine PMO-Tätigkeiten

Zeitlich befristete Interim-Besetzung einer vakanten Programmleitungsposition: gemeinsame Leitung eines komplexen Softwareprojekts und Orchestrierung mehrerer agiler Teams (Fach-, Entwicklungs- und DevOps-Teams) sowie aktives Vorantreiben von Veränderungsprozessen.

• Programmsteuerung & Planung: Verantwortung für die Erstellung und Aktualisierung von Meilenstein-, Ressourcen- und Budgetplanungen zur Sicherstellung der Projektziele unter Anwendung agiler und hybrider Methoden.
• Cross-funktionale Zusammenarbeit: Förderung der teamübergreifenden Kooperation und des Wissensaustauschs; Lösung von Blockern durch proaktives Konfliktmanagement und zielgerichtete Moderation.
• Stakeholder-Management & Transparenz: Gewährleistung einer transparenten und adressatengerechten Kommunikation innerhalb und außerhalb der Projektorganisation unter Nutzung moderner Projektmanagement-Tools.

• Ziel/Motivation: Die PAYONE benötigt dringend eine 360°-Sicht auf seine Kunden. PAYONE hat bisher keine übergreifende Stammdatenstrategie. Es ist nicht möglich, Kunden über alle relevanten Systeme hinweg zu identifizieren.

Die Organisation soll in die Lage versetzt werden, Kunden über alle relevanten Systeme zu identifizieren. Schaffung der Grundlage für das Stammdatenmanagement in PAYONE

• Herausforderung: Aufgrund von Unternehmenszukäufen ist die Systemlandschaft sehr heterogen. Das Unternehmen ist sehr dynamisch und mit vielen Systemharmonisierungs- und Integrationsprojekten belastet, so dass Ressourcenengpässe und Wechsel in Projektprioritäten immer wieder eine fast unlösbare Aufgabe sind.

Aufgrund von BaFin Findings hat das Projekt eine zentrale Aufgabe und Rolle. Im ersten Fokus steht die Migration aller Kunden aus den stammdatenführenden Backend Systemen mit ihren AML/KYC Daten nach Salesforce. Dadurch soll eines der größten Findings gelöst werden und die entsprechenden ODD/EDD Prozesse etabliert werden.

Darüber hinaus müssen in Salesforce die Kundendaten harmonisiert werden. Aus früheren Migrationen erfolgte in Teilen eine Mehrfachanlage von Kunden. So soll am Ende nur noch ein Kunde in Salesforce geführt und mit entsprechenden Informationen aus dem Backend Systemen auch erkannt werden können, welche Produkte und in welchen Processing Systemen der Kunde seine Dienstleistungen der Payone bezieht.

Projekt: ONE Customer

Budget: 1,5 Mio. €

Team: 10/30 Mitarbeiter (Vollzeit/Teilzeit); 4 Vendoren/Provider

Integration: 8 (Subsystem/Schnittstellen)

Anwendungen: Salesforce; SAP S4/HANA; Eigenentwicklungen

Tools: MS Office; Jira, Confluence, Sharepoint

Methoden: Hands-on; Agile (SAFe); Prince2

CRM- und Umsatzplattform zur Verwaltung von Abrechnungs- und Abonnement-Workflows.

• Skalierte die Zahlungsinfrastruktur über Datenprodukte, den Ausbau von Lastschriftzahlungen und die automatisierte Missbrauchsprävention. Dadurch wurden $416K jährliche operative Einsparungen ($8K/Woche) erzielt, indem redundante Gateway-Aufrufe eliminiert wurden.
• Verantwortete Backlog und Sprint-Umsetzung für autonome Pipelines zur Erkennung von Checkout-Missbrauch und entwickelte Echtzeit-Risikoleitplanken sowie Geschwindigkeitsheuristiken, die Card-Testing-Angriffe blockierten.
• Entwickelte User Stories und Datenabgleichsmechanismen für einen Enterprise-Abrechnungsmigrator. Dadurch wurden unterbrechungsfreie Übergänge von Abonnementstatus erreicht und $60K Infrastrukturkosten eingespart.
• Erweiterte die europäischen Lastschriftfunktionen (SEPA), steuerte squadübergreifende API-Abhängigkeiten und automatisierte die Fehlerbehandlung von Webhooks, um Reibungsverluste im Checkout zu vermeiden.

• Kundenportal – Weiterentwicklung und Releasewechsel

Technologien / Tools: Clarity, Microsoft 365 / MS Office (insbesondere Excel, PowerPoint, Word, Teams), SharePoint, Helaba-interne KI-Umgebung

• Teamgröße: 32 Personen
• Vorgehen: klassisches Projektmanagement
• Planung und Steuerung von Updates des Kundenportals der Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen auf das aktuelle Hersteller-Release
• Koordination der Umsetzung in enger Zusammenarbeit mit Hersteller, Portalbetreiber, Linienorganisation und weiteren beteiligten Stakeholdern
• Aufbau neuer Testumgebungen für die Durchführung von Migrations- und Abnahmetests
• Planung der Migrationen sowie der erforderlichen Teststufen und Testabläufe
• Erstellung des Go-Live-Drehbuchs sowie Planung und Koordination von Cutover, Hypercare- und anschließender Stabilisierungsphase
• Planung der Erweiterung des Portals um eine elektronische Legitimation
• Steuerung, Überwachung und kontinuierliche Anpassung der Projektplanung
• Koordination von Entwicklung, Test, Releasevorbereitung und Go-Live
• Planung und Moderation regelmäßiger Projekt- und Abstimmungstermine
• Management-Reporting zu Projektfortschritt, Risiken und Handlungsbedarfen
• Regelmäßiger Einsatz der Helaba-internen KI-Umgebung zur Verifizierung und Qualitätssicherung von Arbeitsergebnissen und Projektunterlagen

Methodik: Agiles Projektmanagement

Ziel: Digitalisierung und Umsetzung der Anforderungen der CCD2 innerhalb der Consumer-Finance-Systeme.

Analyse, Identifikation und Bewertung von Fachanforderungen sowie deren Überführung in technische Umsetzungsanforderungen. Koordinierung und Statusreporting der unterschiedlichen Anforderungen. Dokumentation und Prozessmanagement anhand von UML und BPMN. Funktionsübergreifendes Stakeholder-Management, UAT-Tests, Datenmanagement, API-Architekturmanagement.

Tools: Jira, Confluence, Visual Code, Sql Developer, Enterprise Architect, MsOffice, Bruno, ALM, Camunda, Figma

Übertragungsnetzbetreiber – Plattform zur Netzwerkbereitstellung (Teamleitung)

• Entwarf den Saga-Orchestrator in Python, der Netzwerkstrukturen mit Rollback bereitstellt.
• Gliederte IP, Identität und Ressourcenverteilung in Bounded Contexts mit eigenen Datenbanken und typisierten Clients auf.
• Implementierte den Datenzugriff mit DDD-Repositories und Units of Work, ohne SQL im Domänencode.
• Führte Integrationstests mit echten PostgreSQL- und RabbitMQ-Containern sowie API-Fuzzing für jeden Service ein.
• Führte einen Agenten-Workflow ein, bei dem jede Änderung mit einer Spezifikation beginnt und ein Mensch jeden Merge freigibt.
• Rollte die automatische OpenTelemetry-Instrumentierung per GitOps über achtzehn Kubernetes-Cluster aus.
• Leitete die Reaktion auf Vorfälle bei festgefahrener Bereitstellung und hielt jeden Ausfall in einem Post-Mortem fest.

Verwendete Sprachen und Software: Python, FastAPI, Pydantic v2, SQLAlchemy async, PostgreSQL, RabbitMQ, Celery, pytest, testcontainers, schemathesis, Helm, Flux CD, GitLab CI, OpenTelemetry, pi coding agent.

Softwareproduktunternehmen – SaaS für Rechenzentrumssimulation (Backend-Entwicklung)

• Entwickelte als zweitgrößter von mehr als zwanzig Mitwirkenden die asynchrone Simulationspipeline.
• Kennzeichnete jedes Image in den GitHub-Actions-Deploy-Workflows mit Commit-SHA und SemVer.
• Diagnostizierte den RabbitMQ-Speicheralarm, der alle Simulationen zum Stillstand brachte, und korrigierte die Limits im Helm-Chart.
• Stellte die Testsuite auf pytest im Function-Style um und ließ die Testabdeckung in jeder Pipeline ausweisen.

Verwendete Sprachen und Software: Python, FastAPI, SQLAlchemy, Alembic, Celery, RabbitMQ, Redis, PostgreSQL, S3, EKS, Helm, Keycloak, GitHub Actions, pytest, mypy, ruff, SonarQube.

Interne KI-Plattform – Modellbereitstellung und Telemetrie

• Entwickelte den FastAPI-Service, der Open-Weight-Modelle auf GPU-Tiers als OpenAI-kompatible Endpunkte bereitstellt.
• Aktualisierte das EKS-Produktionssystem um zwei Kubernetes-Minor-Versionen und behob zonengebundene Speicherfehler.
• Erfasste jeden Modellaufruf mit Tokenanzahl, Kosten und Latenz über den OpenTelemetry-Operator.

Verwendete Sprachen und Software: Python, FastAPI, vLLM, LangGraph, pydantic-ai, OpenAI- und Anthropic-APIs, EKS, Helm, Flux CD, Terraform, GitLab CI, OpenTelemetry, Grafana.

Projekt: SCS (Settlement / Clearing Services)

Abwicklungsplattform für mehrere Handels- und Clearingplätze — Absicherung des Kontrahentenrisikos, Reduzierung des Abwicklungsvolumens, zentrales Risikomanagement und Anonymität nach dem Handel.

Technologien: Java 17, Spring Boot 3, Microservices, Spring Data JPA, SonarQube, Fortify (SCST), Mockito, Jenkins, OpenShift, Maven, Podman, GitHub, JIRA, Liquibase, Swagger, AMQP, Apache Camel, Terraform, PostgreSQL, Instana, Graylog.

• CVEs in Drittanbieter-Bibliotheken mithilfe von SCA-Tools identifiziert und behoben und damit die Sicherheitslage der Produktivkomponenten verbessert.
• 90 % Code Coverage mit SonarQube gehalten, die Codequalität verbessert und Produktionsfehler reduziert.
• mTLS für die Datenbankauthentifizierung und Verbindungen zu Message Brokern aktiviert und damit verschlüsselte, zertifikatsgeprüfte Kommunikation durchgesetzt.
• Microservices mit asynchroner, REST-basierter Kommunikation zwischen den Komponenten entworfen und bereitgestellt.
• Eine REST-API mit hohem Volumen (~200K Requests) optimiert, indem die Antwortzeit von 3s auf 2s reduziert wurde (33 % Verbesserung), was Durchsatz und Zuverlässigkeit unter Produktionslast erhöht hat.
• Build- und Continuous-Integration-Pipelines mit Maven und Jenkins automatisiert.
• Containerisierte Workloads auf Podman/OpenShift orchestriert und die Schema-Weiterentwicklung mit Liquibase gesteuert, um zuverlässige und wiederholbare Deployments in allen Umgebungen sicherzustellen.
• Java-Code optimiert und EHCache-basiertes Caching implementiert, um die Anwendungsleistung zu verbessern.
• Das Release-Management vereinfacht, indem Anwendungsimages, JAR-Versionen und Abhängigkeiten über DBAG Artifactory gesteuert wurden, um Versionskonsistenz und Audit-Nachvollziehbarkeit über alle Umgebungen hinweg sicherzustellen

• Architektur und Konzeption
• Entwicklung bei gitis.de (Laravel, Vue, Blade, CI/CD-Pipeline [Rector, PHPUnit, PHPStan, PHP_CodeSniffer])
• Entwicklung bei plotdesk.app (Laravel, Vue, Inertia, Tailwindcss, Prism, Ansible, Docker, CI/CD-Pipeline [Rector, Pest, PHPStan, Pint])
• Entwicklung bei sales-automation.ai (Laravel, Vue, Inertia, Tailwindcss, Prism, CI/CD-Pipeline [Pest, PHPStan, Pint])
• Entwicklung bei Cynapsis Interactive (Laravel, Filament, Google Ads API, CI/CD-Pipeline [Rector, Pest, PHPStan, Pint])
• Analyse- und Monitoring-Tool für die z-optimations GmbH (Laravel, Blade)
• Entwicklung bei ProgressMaker (Laravel, Pest, REST-API)
• Entwicklung eines Data Warehouse bei ProgressMaker (Laravel)
• Entwicklung von SimpleStats.io (Laravel, Vue, Inertia, Tailwindcss, Pest, CI/CD)
• Entwicklung von Validation for Laravel (Laravel, Vue, Inertia, Tailwindcss)
• Entwicklung mehrerer Open-Source-Projekte (laravel-date-scopes, laravel-schema-rules, laravel-xhprof)

Umsetzung Geldwäsche-Anforderungen gem. AMLA/KYC für eine internationale Großbank in München

Erbrachte Leistungen:

• Auftragsklärung, Definition Arbeitspaket-Struktur für AMLA/KYC-Umsetzungsprojekt
• KI-gestützte Projektplanung mittels eigenem KI-Workflow für Projektmanagement
• Erstellung Projektmanagementplan
• Ressourcen- und Kapazitätsplanung
• Entwicklung von Zusammenarbeitsstrukturen IT-Dienstleister und Bankkunde
• Abstimmung Verantwortlichkeiten (RACI-Matrix)
• Führung von 5 Projektmitgliedern (Kernteam)
• Projektsteuerung, Projektmonitoring, Projekt Reporting
• Kommunikationsmanagement
• Eskalationsmanagement
• Stakeholdermanagement (11 Stakeholder)
• Ständiges Mitglied im Steering Committee (Lenkungsausschuss)
• Projektvertretung im Innen- und Außenverhältnis
• Projektberichtswesen, Steuerung von Entscheidungsgremien
• Projektvolumen: 506 Personentage (Entwicklungsaufwand)
• Risikomanagement
• Qualitätsmanagement
• Organisation und Durchführung von Workshops

Methoden: PMI PMBOK, EVM, GWG, DORA, BAIT, KANBAN, AML, AMLR, AMLA, GWG, KYC

IT-Umfeld: JIRA, Confluence, Sharepoint, Kantata Kimble, KI LLM Copilot, ChatGPT, Geldwäschesysteme (Eigenentwicklungen und SMARAGD)

• Enge Zusammenarbeit mit Entwicklungsteams zur Sicherstellung der Übereinstimmung mit den Projektzielen
• Bewertung der in-scope Assets, Erstellung der Anforderungen und Unterstützung des öffentlichen Ausschreibungsprozesses bis zur Auswahl eines Anbieters
• Erstellung und Pflege von UML-Sequenzdiagrammen zur Dokumentation von Systeminteraktionen
• Intensive Nutzung von Agile/Scrum-Methodik und Spotify-Modell
• Erarbeitung und Umsetzung von Cutover- und Generalprobenplänen gemeinsam mit den Applikationsmanagern

• Gestaltung und Optimierung der End-to-End-Lieferkette für ein neu gegründetes Restaurant, einschließlich frischer Produkte, Trockenwaren, Getränke und Küchenbedarf
• Einrichtung von Bestellzyklen, Sicherstellung lebensmittelsicherer Logistik und Abstimmung der Lieferpläne mit den Küchenabläufen, um die Produktqualität zu erhalten und Abfall zu reduzieren
• Aufbau von Beschaffungsstrukturen und Lieferantenbeziehungen zu großen Importeuren und Großhändlern in Deutschland; Gestaltung von Vereinbarungen zur Sicherung wettbewerbsfähiger Lebensmittelpreise, Verhandlung von Mindestbestellmengen und Festlegung zuverlässiger Lieferzusagen
• Definition strukturierter Prozesse für Lieferantenbewertung, Vertragsverhandlung und Lieferplanung zur Reduzierung von Risiken wie verspäteten Lieferungen, uneinheitlicher Produktqualität oder Lieferengpässen; Einführung klarer Bewertungskriterien, Festlegung von Kommunikationsabläufen mit Lieferanten und Einrichtung von Eskalationsverfahren bei Lieferstörungen